O que você precisa saber antes de abrir sua empresa – Fluxo de Caixa.

Na série O que você precisa saber antes de abrir sua empresa, irei apresentar agora a rotina administrativa Fluxo de Caixa.

Ao final deixe seu comentário e sugestão. Obrigado!

O que é Fluxo de Caixa e por que é importância para sua empresa?

O Fluxo De Caixa é uma rotina administrativa importantíssima na manutenção da sua empresa, que deve ser elaborada desde a constituição e atualizada diariamente a cada lançamento de entrada e saída.

Não é difícil mantê-lo, tem que ter disciplina, e deve ser alimentado de informações, rigorosa e diariamente, para ter valia em seus resultados.

Lembre-se, disciplina é algo que o empreendedor deve manter sempre em qualquer setor da sua empresa, não somente na manutenção dessa rotina.

Não fique prezo a elaborar esse fluxo com muitos ou quase infinitos detalhes. Seja objetivo e sucinto.

O objetivo é controlar o dinheiro. Vá acrescentando detalhes conforme as necessidades surjam.

Inicie um Fluxo De Caixa com as seguintes informações, capital inicial, saída de dinheiro, entrada de dinheiro.

Você pode acrescentar também as informações de banco ao Fluxo De Caixa, o que é recomendado, mas como o banco já lhe fornece um extrato detalhado e com previsão de lançamentos futuros, concentre-se no seu Fluxo De Caixa e ao final do mês você faz a conciliação dos dois relatórios.

Exemplo de lançamentos.

Inicialmente o controle de Fluxo De Caixa pode parecer trabalhoso, mas à medida que sua empresa for crescendo você irá perceber grandes benefícios com a utilização dessa rotina administrativa.

Mesmo trabalhoso, recomendo que utilize por essencial a rotina do Fluxo de Caixa, pois  são muitos os benefícios que você pode extrair, como: verificar a rentabilidade da empresa e o total de entrada e saída por período; possibilita controlar e identificar as principais receitas e despesas por setor; esquematizar o planejamento financeiro da empresa; dentre muitos outros benefícios.

O Fluxo de Caixa é um dos relatórios básicos na Gestão Financeira Administrativa da empresa.

Outra rotina, como o Fluxo de Caixa, que também é importante que o empreendedor saiba antes mesmo de abrir sua empresa e o Fluxo de Contas a Pagar e a Receber.

O fluxo de contas a pagar e a receber pode ser incluído ao fluxo de caixa, contudo, eu recomendo para aquele que esteja iniciando o empreendimento faça-os separadamente. Fica mais fácil, acredite! Com o tempo você terá mais experiência e ficará mais fácil fazer a junção.

Três “macetes” importantes do Fluxo de Caixa e Contas a Pagar e a Receber a seu favor:

1. Faça previsão de todas as contas a pagar por um longo período (de 6 a 12 meses). Aquelas contas que você tem certeza que pagará por já ter assumido o compromisso, e aquelas despesas que possivelmente você terá que pagar. Previna-se!
2. Seja conservador nas contas a receber. Não faça planejamento com dinheiro que não tenha recebido e efetivamente tenha “caído” no caixa. Faça os lançamentos de entrada diariamente no Fluxo de Caixa para ter certeza de qual valor você poderá se comprometer. Seja Conservador!
3. Confira os saldos das contas do Fluxo de caixa, Contas a Pagar e a Receber e o saldo do banco. Ao final, sempre analise as informações dos seus lançamentos. Organize-se!

Ser empreendedor lhe trará riquezas e benefícios pessoais, acredite, mas não é fácil ser empresário. Muitas são as rotinas que deverá incluir em seu dia a dia para que o resultado do seu empreendimento seja satisfatório e lhe traga riquezas.

Antes de abrir sua empresa procure profissionais que o ajude a crescer, que tenha experiencia e oriente-o.

André Luiz

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